Как прогнозировать остаток на счёте на 30 и 90 дней

Прогноз остатка по дням — это не «отчёт о прошлом», а ответ на вопрос «что будет, если ничего не менять». Для малого агентства или студии полезны два горизонта: 30 дней для ежедневного контроля рисков и 90 дней для решений по найму, проектам и закупкам. Один итог за месяц этого не заменяет.

Что собрать для базового прогноза

• текущие остатки по всем счетам и кассам;
• обязательные выплаты по датам: зарплаты, налоги, аренда, подписки, подрядчики;
• ожидаемые поступления от клиентов с реальными датами оплаты;
• разовые крупные платежи и поступления в горизонте прогноза.

Чем 30-дневный горизонт отличается от 90-дневного

30 дней — это «оперативный» горизонт: вы видите кассовые риски, на которые ещё можно повлиять сегодня. Перенести оплату подрядчику, ускорить клиента, отложить закупку. 90 дней — это «стратегический» горизонт: видны последствия найма, новых проектов, крупных трат и сезонных просадок.

На 30 днях прогноз нужен по дням или неделям, на 90 днях достаточно недель. Для агентства до 25 человек обычно хватает связки «30 дней по дням + 90 дней по неделям».

Где ручной прогноз ломается

• забыли пересчитать после сдвига одной оплаты — прогноз устарел;
• не учли регулярные подписки или налоги — реальный остаток ниже расчётного;
• смотрят месячный итог, а не дни — пропускают пик нагрузки в середине месяца;
• дебиторка ведётся отдельно от прогноза — задержки клиентов не отражаются в кассе.

Как Merai считает прогноз автоматически

В Merai вы добавляете операции, плановые выплаты и ожидаемые поступления — система сама строит прогноз остатка по дням и неделям, считает runway и подсвечивает дату возможного кассового разрыва. Любая правка плановой оплаты сразу пересчитывает картину — не нужно трогать формулы.

Подробнее о том, как устроен прогноз cashflow в Merai — в гайде по прогнозу cashflow. Про связь прогноза с кассовым разрывом — в статье про кассовый разрыв.