Как собственнику видеть деньги без CFO
Как владельцу получить понятную картину по деньгам без отдельного финансового директора и при этом не терять контроль над кассой.
У малого бизнеса редко есть полноценный CFO, но собственнику все равно нужно понимать, сколько денег есть сегодня, какие выплаты наступают завтра и где может появиться кассовый разрыв.
Для этого не нужны десятки отчетов. Достаточно трех вещей: платежного календаря, cashflow-прогноза и простой логики обновления данных по факту поступлений и выплат.
Что смотреть каждый день
- остаток денег по счетам и кассе;
- ближайшие обязательные выплаты;
- ожидаемые поступления от клиентов;
- дату, когда бизнес может уйти в минус;
- runway в днях или месяцах.
Как упростить контроль
- Сведите все платежи и поступления в один прогноз.
- Назначьте простое правило обновления данных.
- Смотрите не только факт, но и ближайшие 2-4 недели вперед.
- Свяжите прогноз с дебиторкой и платежным календарем.
Дополнительно полезно посмотреть прогноз cashflow и runway бизнеса.
Попробуйте Merai
Посмотрите на деньги глазами собственника: остатки, будущие платежи и дату кассового разрыва в одном месте.
Открыть демо бесплатно